Risultati tutti positivi: in linea, e in alcuni casi superiori, allo stesso periodo dell’anno precedente. Sviluppo +4,6%, Bilanciato +2,7% e gli Assicurativi attorno al +0,6%
Primo trimestre del 2024 decisamente positivo per tutti i comparti Previndai. Dopo un 2023 archiviato con un ottimo rimbalzo dei finanziari (Bilanciato +8,2% e Sviluppo +10,9%) e la conferma della stabilità dei garantiti (Assicurativo 1990 +2,3% e Assicurativo 2014 +2%), anche i primi tre mesi dell’anno in corso sono risultati ben intonati, con performance in linea con lo stesso periodo del 2023 o anche migliori.
D’altronde, per i mercati finanziari il primo trimestre 2024 è stato positivo, con indici azionari in netto rialzo, grazie soprattutto al traino del settore tecnologico, legato a sua volta alla grande attenzione per l’intelligenza artificiale. Da canto loro le obbligazioni hanno registrato un moderato recupero, in attesa dell’atteso taglio dei tassi da parte delle principali banche centrali mondiali; probabilmente a partire proprio dalla Banca Centrale Europea, che potrebbe iniziare la sforbiciata al costo del denaro (attualmente al 4,5%) forse già a giugno.
Tornando ai comparti di Previndai, Bilanciato al 31 marzo 2024 registrava un + 2,7% (era il 2,8% nel primo trimestre dell’anno prima) e Sviluppo un +4,6% (anche meglio del 3,7% del confronto con i risultati di fine marzo 2023). Per quanto riguarda i comparti assicurativi garantiti: Assicurativo 1990 segnava +0,66% (+0,61% nel primo trimestre 2023); Assicurativo 2014 un +0,57% (+0,52% al 31 marzo dello scorso anno) e il nuovo Assicurativo 2024 un +0,58%.
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Infine, è probabilmente questa l’occasione adatta per ricordare che Assicurativo 2024 è il nuovo comparto garantito di Previndai, che dal 1° gennaio di quest’anno ha preso il posto di Assicurativo 2014. Assicurativo 2014 continua a essere gestito come sempre per i contributi già incamerati ma non accoglie più nuova contribuzione.
Assicurativo 2024 è del tutto simile al suo predecessore, con una garanzia non solo del 100% del capitale (non si possono subire perdite) ma anche un rendimento minimo garantito dello 0,5%, oggi difficile da trovare nel mercato dei fondi pensione. Inoltre, Assicurativo 2024 ha due condizioni migliorative rispetto al suo predecessore: i costi sul premio sono stati abbassati dallo 0,5% allo 0,4% e, se lo si desidera, è possibile versare in questo comparto anche per i familiari fiscalmente a carico iscritti al Fondo. Vuoi saperne di più sull’iscrizione dei familiari? Clicca qui!