C’è un documento che ogni anno arriva agli iscritti e che non dovrebbe essere lasciato nel cassetto (digitale). È il Prospetto delle prestazioni pensionistiche – fase di accumulo, che il Fondo ha pubblicato nel mese di giugno nell’Area Riservata degli aderenti. Ma perché leggerlo?
Il Prospetto delle prestazioni pensionistiche – fase di accumulo, a dispetto del nome poco invitante, è uno strumento molto utile e a disposizione degli iscritti a un fondo pensione, perché in poche pagine riassume tutte le informazioni più importanti sulla propria posizione di previdenza complementare: dall’ammontare al 31 dicembre 2023 (con le relative scelte di investimento) al riepilogo degli importi in entrata e uscita (contributi, eventuali anticipazioni e reintegri) fino alla proiezione di quale potrebbe essere il suo valore alla fine della carriera lavorativa. In più un focus sulle performance degli investimenti, non solo nell’anno passato ma anche negli ultimi tre, cinque e dieci anni. Insomma, il Prospetto è un documento personale e personalizzato che Previndai elabora ogni anno e mette a disposizione nell’Area Riservata in formato Pdf o invia per posta a coloro i quali non siano ancora passati al recapito on line.
E se è vero che le stesse informazioni, anche più aggiornate rispetto a fine 2023, sono disponibili anche nell’Area Riservata del sito, il Prospetto ha l’indubbio vantaggio di raggruppare tanti dati significativi in un unico documento, senza la necessità di navigare tra le diverse funzionalità e opzioni per trovarli. Inoltre, mettendo a confronto le ‘edizioni’ dei vari anni è semplice e intuitivo comprendere l’evoluzione del proprio salvadanaio previdenziale, a colpo d’occhio. Anche perché nella sua nuova formulazione, in vigore dal 2021, il Prospetto si è arricchito di immagini e infografiche gradevoli e di facile lettura.
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